※ 본 포스팅은 개인적인 의견이며, 투자 권유가 아닙니다.
모든 투자의 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
텐버거 들어보셨어요?
한 종목으로 10배 수익 내는 걸 말해요. 100만원 넣으면 1,000만원 되는 거예요.
근데 이거 아무 종목이나 사서 되는 게 아니에요. 저도 감으로 사다가 여러 번 물렸어요.
그래서 제가 규칙 5개 만들었어요. 100점 만점으로 점수 매기고, 점수만큼 달러로 사는 방식이에요.
80점이면 $80 매수. 50점이면 $50 매수. 끝이에요.
오늘 이 방법 공유해 드릴게요.
왜 점수제로 사야 하냐면요
주식 살 때 제일 무서운 게 뭔지 아세요?
종목이 아니에요. 내 감정이에요.
같은 종목인데 기분 좋으면 $500 넣고, 불안하면 $50 넣고. 이게 반복되면 무조건 망해요.
그래서 규칙이 필요해요. 제가 정한 건 이거예요.
점수 1점 = $1 매수
확신 높으면 큰돈, 낮으면 적은돈이 자동으로 정해져요
감정 끼어들 틈이 없어요. 그냥 체크리스트 보고 점수 매기고, 점수대로 사면 끝이거든요.
STEP 1. 일단 $10 이하 종목만 보세요
10배 가려면 출발점이 낮아야 해요.
$100짜리 주식이 $1,000 되는 건 시총이 엄청 커져야 하니까 거의 불가능해요. 근데 $5짜리가 $50 되는 건 자주 일어나요.
예전 아마존, 엔비디아, 애플도 다 $10 아래에서 시작했어요. 진짜예요.
단, $1 미만은 빼세요. 상장폐지 위험이 너무 커져요.
기관 투자자들이 안 건드리는 가격대라 개미한테 기회가 있는 구간이에요.
STEP 2. 매출이 빠르게 크는 회사 고르세요
제일 중요한 지표예요.
주가가 10배 가려면 회사가 10배 커져야 해요. 근데 이익은 조작 가능하지만 매출은 조작이 어려워요. 그래서 매출 성장률이 제일 믿을 만해요.
전년 대비 매출이 얼마나 늘었는지 보세요. 영어로는 Revenue Growth YoY라고 해요.
1년 전 같은 분기보다 50% 이상 늘었으면 최고예요. 텐버거 후보들은 보통 이 구간에 있어요.
확인: stockanalysis.com → Financials → Revenue Growth
최근 4분기 연속 성장인지 꼭 보세요. 한 번 반짝은 안 쳐줘요.
STEP 3. 남는 장사 하는지 보세요 (총이익률)
매출만 커지고 남는 게 없으면 의미 없어요.
총이익률(GPM, Gross Profit Margin)이란 게 있어요. 100원 팔아서 원가 빼고 얼마 남냐는 거예요. 60원 남으면 GPM 60%예요.
| GPM | 이런 회사 |
|---|---|
| 60% 이상 | SaaS, 반도체 설계 |
| 40~60% | 일반 제조업 |
| 20% 미만 | 경쟁 심한 저가 시장 |
텐버거는 대부분 60% 이상에서 나와요. 애플, 엔비디아 다 여기예요.
GPM 낮으면 매출 늘어도 이익이 안 따라와요. 피하세요.
STEP 4. 사장님이 본인 회사 주식 많이 갖고 있나요
이게 생각보다 중요해요.
CEO가 자기 회사 주식 15% 이상 들고 있으면서, 최근 6개월 동안 더 사고 있다? 이건 강한 신호예요.
자기가 제일 잘 알잖아요. 회사 안쪽 사정을요. 그런데 계속 사고 있다는 건 확신 있다는 거예요.
반대로 임원들이 계속 팔고 있으면 뭔가 있다는 거예요. 공식 발표랑 상관없이요.
확인: Finviz → Insider Own, Insider Trans 컬럼
특히 CEO나 CFO 본인 매수가 가장 센 시그널이에요.
STEP 5. 망하지 않을 체력이 있나요
저가주 최대 위험이 뭔 줄 아세요?
텐버거 되기 전에 회사가 먼저 망하는 것이에요.
아무리 매출 커져도 현금 바닥나면 유상증자로 주식 찍어내서 내 지분 희석되거나, 진짜 파산해요.
그래서 Cash Runway를 봐야 해요. 지금 현금으로 몇 달 버틸 수 있냐는 거예요.
계산식: 현금성 자산 ÷ (분기 FCF ÷ 3)
24개월 이상이면 안심해도 돼요.
부채도 중요해요. 부채비율이 1 넘으면 금리 오를 때 훅 가요.
확인: stockanalysis.com → Balance Sheet에서 Cash랑 Total Debt, Cash Flow에서 Free Cash Flow요.
STEP 6. 아직 싸게 살 수 있는지 확인하세요
좋은 회사인 건 알겠는데, 이미 비싸면 10배 못 가요.
두 가지만 보세요.
PSR (주가매출비율): 시총을 매출로 나눈 숫자예요. 업종 평균보다 낮으면 저평가예요.
PEG: 성장률 대비 PER 비율이에요. 1 미만이면 성장 대비 싸다는 뜻이에요.
| 조건 | 판단 |
|---|---|
| PSR 업종 평균 미만 + PEG 1 미만 | 최고 구간 |
| 둘 중 하나만 충족 | 괜찮음 |
| 둘 다 초과 | 이미 비쌈 |
이익이 없는 초기 기업은 PER 대신 PSR이 더 정확해요.
확인: stockanalysis.com → Statistics에서 P/S Ratio, PEG Ratio요.
점수표 총정리
자, 지금까지 설명한 거 한 표로 정리했어요. 이 표만 보고 채점하시면 돼요.
전제 조건 (못 넘으면 탈락)
- 주가 $10 이하
- 미국 증시 상장 (NYSE / NASDAQ)
5가지 항목 채점표 (100점 만점)
| 항목 | 조건 | 점수 |
|---|---|---|
| ① 매출 성장률 (25점) | 50% 이상 | 25 |
| 40~50% | 20 | |
| 30~40% | 15 | |
| 20~30% | 10 | |
| 10~20% | 5 | |
| 10% 미만 | 0 | |
| ② 총이익률 GPM (20점) | 60% 이상 | 20 |
| 50~60% | 16 | |
| 40~50% | 12 | |
| 30~40% | 8 | |
| 20~30% | 4 | |
| 20% 미만 | 0 | |
| ③ 경영진 지분 (15점) | 15%+ & 최근 매수 | 15 |
| 10~15% & 매수 | 12 | |
| 10%+ 매매 중립 | 8 | |
| 5~10% | 4 | |
| 최근 매도 우세 | 0 | |
| ④ 재무 건전성 (20점) | Runway 24개월+ & 부채비율<1 | 20 |
| 18~24개월 | 15 | |
| 12~18개월 | 10 | |
| 6~12개월 | 5 | |
| 6개월 미만 | 0 | |
| ⑤ 밸류에이션 (20점) | PSR<업종 & PEG<1 | 20 |
| PSR<업종 & PEG<1.5 | 15 | |
| 둘 중 하나 | 10 | |
| 둘 다 초과 | 5 | |
| 심각한 고평가 | 0 |
매수 금액 결정
| 총점 | 매수 금액 |
|---|---|
| 90~100 | $90~$100 |
| 75~89 | $75~$89 |
| 60~74 | $60~$74 |
| 40~59 | $40~$59 |
| 40 미만 | 매수 안 함 |
1점 = $1 공식으로 자동 매수하세요. 고민할 필요 없어요.
마지막으로 한 마디
솔직히 말하면 텐버거는 10개 중 9개가 실패해요.
그래서 이 점수제의 진짜 목적은 “대박 종목 찾기”가 아니에요. “쪽박 종목에 큰돈 안 넣기“예요.
60점짜리에 $500 넣고 밤잠 설치느니, $60만 넣고 편하게 자는 게 나아요. 실패해도 타격 적고, 성공하면 $540 버는 거잖아요.
최소 8~10 종목으로 나누세요. 한두 개만 제대로 터져도 전체는 수익이에요.
감정이랑 돈을 분리하는 것, 이게 진짜 핵심이에요.
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